Некредитным финансовым организациям направлено информационное письмо о трех основных зонах риска, выявленных при дистанционном надзоре.

В личном кабинете Банка России выборочно поднадзорным субъектам направлено письмо, содержащее обзор типичных нарушений законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Предлагаем ознакомиться с кратким обзором выявленных нарушений:

1. Некорректное использование Перечней Росфинмониторинга
   • Использовались Перечни лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, опубликованных в открытом доступе на сайте Росфинмониторинга, вместо актуализированных версий из личного кабинета
   • Перечни Совета Безопасности ООН скачивались с нарушением срока — позднее 20 часов с момента получения уведомления
2. Нарушения при информировании о мерах по замораживанию (блокированию)
   • Отсутствие уведомлений о принятых мерах
   • Нарушение сроков направления сведений
   • Ошибки в заполнении ФЭС (неверные дата, время применения мер и др.).
3. Нарушения при проверке клиентов по Перечням
   • Непроведение ежеквартальных проверок клиентов
   • Нарушение срока направления ежеквартальных ФЭС
   • Ошибки в заполнении: неверное наименование НФО, признак филиала, ФИО, даты
   • Несоблюдение сроков хранения ФЭС и файлов УКЭП

Вне зависимости от факта получения письма, приведенные ниже рекомендации носят универсальный профилактический характер и могут быть полезны любой организации для повышения качества внутреннего контроля:

• Использовать для проверок клиентов исключительно Перечни из личного кабинета Росфинмониторинга
• Скачивать и просматривать Перечни Совета Безопасности ООН в течение 20 часов с момента получения уведомления
• Заполнять ФЭС строго по Указанию Банка России № 7126-У
• Обеспечить хранение всех ФЭС и УКЭП в течение установленного законодательством срока