Служба финансового мониторинга и валютного контроля Банка России разъяснила, что микрофинансовые организации вправе получать недостающие сведения о документах иностранных граждан из альтернативных законных источников, если эти данные отсутствуют в ЕСИА и ЕБС.

Ассоциация банков России обратилась в Банк России с запросом о применении пункта 5.8-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Согласно закону, МФО обязаны проводить идентификацию клиентов с использованием единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА) и единой биометрической системы (ЕБС). Однако на практике возникла сложность: в этих системах отсутствуют сведения о реквизитах документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ.

В своем ответе Служба финансового мониторинга и валютного контроля Банка России разъяснила, что МФО вправе установить недостающие сведения с использованием иных доступных источников информации на законных основаниях. В том числе допускается получение таких данных непосредственно от клиента по электронным каналам связи. Это разъяснение позволяет МФО корректно исполнять требования законодательства о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ при дистанционном обслуживании иностранных граждан.