Проект Указания Банка России, содержащий требования к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации


  • 1 окт

Проект Указания Банка России, содержащий требования к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации

Для микрофинансовых организаций

1 октября 2019 года вступил в силу Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее Закон 271-ФЗ), который внес изменения в Федеральный закон 115-ФЗ и предоставил право всем микрофинансовым организациям поручать кредитным организациям проведение идентификации клиентов.

В связи с этим Банком России разработан и размещен на своем официальном сайте для публичного обсуждения проект указания «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации».

Так кредитная организация, которой микрофинансовая организация вправе будет поручить проведение идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях,  лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях или по осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Микрофинансовая организация, которая на основании договора может поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна соответствовать следующим требованиям:

  • осуществление деятельности в форме хозяйственного общества;
  • осуществление микрофинансовой деятельности не менее двух лет с момента внесения сведений о ней в государственный реестр микрофинансовых организаций;
  • членство в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка;
  • отсутствие в едином государственном реестре юридических лиц записи о недостоверности сведений о такой микрофинансовой организации.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 1 по 14 октября 2019 года (включительно).