ПВК и первичные документы по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Обязательная документация по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Правила внутреннего контроля (ПВК) разработка, продажа

Для любого субъекта Федерального закона № 115-ФЗ важно правильно организовать внутренний контроль. ПВК являются самым важным внутренним документом, регламентирующим работу по ПОД/ФТ в организации. В нем содержатся все порядки и процедуры, которые организации и ИП обязаны реализовывать в рамках по ПОД/ФТ.

Каким компаниям нужны Правила внутреннего контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ

Список компаний
  • Микрофинансовые организации
  • Кредитные потребительские кооперативы, Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
  • Ломбарды
  • Организации (индивидуальные предприниматели), осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
  • Организации (индивидуальные предприниматели), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
  • Лизинговые компании
  • Операторы по приему платежей
  • Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
  • Организации федеральной почтовой связи
  • Страховые организации
  • Страховые брокеры
  • Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
  • Общества взаимного страхования
  • Негосударственные пенсионные фонды
  • Организаторы азартных игр
  • Операторы лотереи в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
  • Кредитные организации
  • Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
  • Профессиональные участники рынка ценных бумаг
  • Операторы инвестиционных платформ
  • Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг
  • Аудиторские организации, индивидуальные аудиторы
  • Нотариусы
  • Адвокаты

Что нужно делать

В целях исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», указанным лицам необходимо:

  1. Разработать ПВК и первичную документацию по ПОД/ФТ/ФРОМУ
  1. Утвердить Приказом руководителя (ИП) ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ
  1. Регулярно обновлять Правила в соответствии с требованиями и изменениями законодательства по ПОД/ФТ/ФРОМУ, практикой проверок и разъяснений надзорных органов
  1. При обновлении ПВК проводить внутреннее обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ
  1. Факт прохождения фиксировать во внутренних документах

Ответственность
в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

Организации и ИП привлекаются к ответственности за неисполнение следующих обязанностей:

  • Отсутствие ПВК ПОД/ФТ/ФРОМУ и иной обязательной документации
  • Несоответствие ПВК ПОД/ФТ/ФРОМУ законодательству и последним изменениям по ПОД/ФТ
  • Отсутствие назначенного специального должностного лица, соответствующего квалификационным требованиям, установленным законодательством по ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Несоблюдение сроков отправки сообщений в Росфинмониторинг в случаях, установленных законодательством о ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Непредоставление/предоставление не в полном объеме информации, запрашиваемой проверяющим органом

Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма регламентируется ч. 1 ст 15.27 КоАП и предусматривает штрафы на должностных лиц и юридических лиц.

Размеры штрафов

Статья 15.27.КоАП РФ Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

За неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков.

на должностных лиц - от 10 000 до 30 000 руб.
на юридических лиц - от 50 000 до 100 000 руб.

За действия (бездействие), повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений (в т.ч. предоставление недостоверных сведений) об операциях, подлежащих обязательному контролю, и операциям, вызывающим подозрения

на должностных лиц - от 30 000 до 50 000 руб.
на юридических лиц - от 200 000 до 400 000 руб.
приостановление деятельности на срок до 60 суток

За воспрепятствование проведению надзорным органом проверок, а также неисполнение предписаний.

на должностных лиц - от 30 000 до 50 000 руб.
дисквалификацию на срок от 1 года до 2 лет

на юридических лиц - от 700 000 до 1 000 000 руб.
приостановление деятельности на срок до 90 суток

Компания «Акцепт Групп» разрабатывает Правила внутреннего контроля и первичную документацию по ПОД/ФТ индивидуально, учитывая ваш вид деятельности. Разработанные нами Правила успешно проходят проверки со стороны контролирующих органов и отвечают всем требованиям действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Законодательство по ПОД/ФТ/ФРОМУ динамично и пронизывает большинство бизнес-процессов организации. Изменения вносятся в течение года постоянно. Отслеживать все изменения вам поможет Календарь изменений по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Календарь изменений в сфере
ПОД/ФТ/ФРОМУ

Что вы получаете:

  • Индивидуальная разработка ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, учитывая специфику деятельности вашей компании, рекомендации контролирующих органов
  • Разработка первичной документации по ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Индивидуальная доработка ПВК по запросу клиента
  • Консультация по применению ПВК и первичных документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ

 

Заказать документы Заказать звонок