Лизинговым и факторинговым компаниям, не стоящим на учете в Росфинмониторинге, могут отказать в банковском обслуживании


  • 21 авг

Лизинговым и факторинговым компаниям, не стоящим на учете в Росфинмониторинге, могут отказать в банковском обслуживании

Для лизинговых и факторинговых компаний

Центральный банк Российской Федерации разместил на официальном сайте Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций при приеме на обслуживание и обслуживании лизинговых компаний и факторинговых компаний от 19.08.2020 № 13-МР (далее – Рекомендации).

Банк России рекомендует кредитным организациям при принятии на обслуживание данных компаний устанавливать факт их постановки на учет в Росфинмониторинге. При этом в соответствии с Рекомендациями факт отсутствия постановки на учет следует рассматривать как возможное уклонение компаний от соблюдения требований законодательства по ПОД/ФТ и рассматривать в качестве фактора, влияющего на оценку риска клиента.

Напоминаем, что лизинговые компании и коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (факторинговые компании) подлежат постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга на основании  пп. «а» и «е» п. 2 Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации № 58 от 27 января 2014 г. Постановку на учет необходимо осуществить в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации.

В случае выявления факта непостановки на учет лизинговых и факторинговых компаний кредитным организациям рекомендуется применять следующие меры:

  • информировать компании о наличии у них обязанности вставать на учет в Росфинмониторинге;
  • реализовывать право на отказ от заключения договора банковского счета (вклада);
  • реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения о совершении операции.

Компания «Акцепт Групп» оказывает помощь в подготовке Карты постановки на учет в  Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, в том числе лизинговых и факторинговых компаний.

Получить консультацию