Обязательная документация для текущей деятельности микрофинансовой организации

Необходимый пакет документов в работе микрофинансовой организации.


Обязательная документация для текущей деятельности МФО

Для осуществления текущей деятельности МФО Вам необходимо иметь ряд Положений и Правил, которые разработаны в соответствии с требованиями действующего законодательства.

Основной перечень:

  1. Положение о привлечении денежных средств в виде займов от физических и юридических лиц.
  2. Правила по предоставлению микрозаймов (в разрезе категорий заемщиков и видов направлений деятельности).
  3. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации.
  4. Учетная политика.
  5. Положение о защите персональных данных работников.
  6. Положение по обеспечению сохранности конфиденциальной информации.

Дополнительно к обязательным документам, в целях осуществления деятельности по стандартам микрофинансирования, предлагаем следующие документы:

1. Методика предоставления микрозаймов.

2. Формы договоров:

  • договор займа по привлечению денежных средств от физических лиц;
  • договор займа по привлечению денежных средств от юридических лиц;
  • договор микрозайма с физическим лицом с единовременным возвратом суммы займа и процентов за его пользование;
  • договор микрозайма с физическим лицом с возвратом суммы займа и процентов за его пользование частями;
  • договор микрозайма с субъектом малого предпринимательства без предоставления заемщиком обеспечения – залога и поручительства;
  • договор микрозайма с субъектом малого предпринимательства с предоставлением заемщиком обеспечения;
  • договор потребительского микрозайма;
  • договор поручительства физического лица;
  • договор поручительства юридического лица или индивидуального предпринимателя;
  • договор залога с физическим лицом без передачи заложенного имущества залогодержателю;
  • договор залога с юридическим лицом или ИП без передачи заложенного имущества залогодержателю;
  • дополнительное соглашение о пролонгации договора микрозайма с физическим лицом;
  • дополнительное соглашение о пролонгации договора микрозайма с субъектом малого предпринимательства.

3. Формы первичных документов:

  • заявка на получение микрозайма физическим лицом;
  • анкета физического лица;
  • заявка-анкета на получение микрозайма субъектом малого предпринимательства;
  • заключение о возможности предоставления микрозайма субъекту малого предпринимательства;
  • протокол об утверждении решения о предоставлении микрозайма субъекту малого предпринимательства;
  • акт описи передаваемого в залог имущества;
  • акт приема-передачи ПТС;
  • форма журнала регистрации поступающих заявок на получение микрозайма.

Здесь мы привели основной перечень внутренней регламентирующей и первичной документации. Наши специалисты, имея практический опыт микрофинансирования, разработает документацию, относительно специфики деятельности Вашей МФО и учтет все Ваши пожелания с учетом действующего законодательства РФ.