Перечень субъектов Федерального закона № 115-ФЗ снова расширен


  • 20 июля

Перечень субъектов Федерального закона № 115-ФЗ снова расширен

Для всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ

20.07.2020 опубликован Федеральный закон от 20.07.2020 № 212-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы» (далее – Федеральный закон № 212-ФЗ), который внес изменения, в том числе в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), добавив нового субъекта – оператора финансовых платформ.

Изменения внесены в связи с принятием Федерального закона от 20.07.2020 № 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы», который регулирует взаимодействие финансовых организаций с потребителями финансовых услуг посредством сети «Интернет».

Оператор финансовой платформы – юридическое лицо, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества в соответствии с законодательством Российской Федерации, оказывающее услуги, связанные с обеспечением возможности совершения финансовых сделок между финансовыми организациями или эмитентами и потребителями финансовых услуг с использованием финансовой платформы, и включенное Банком России в реестр операторов финансовых платформ. Оператор финансовой платформы не является стороной финансовых сделок, совершаемых с использованием финансовой платформы.

Данным субъектам необходимо будет выполнять все требования, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ, в том числе:

  1. Разрабатывать и утверждать Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ);
  2. Назначать специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за реализацию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
  3. Проводить идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
  4. Проходить обязательное обучение (целевой (внеплановый) инструктаж, повышение квалификации);
  5. Не реже чем 1 раза в 3 месяца предоставлять в Росфинмониторинг сообщения о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Надзорным органом для данного субъекта является Банк России.

Федеральным законом № 212-ФЗ также установлено, что профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, страховые организации, кредитные организации, оказывающие услуги с использованием финансовых платформ, могут поручать операторам финансовых платформ проведение идентификации.

Положения Федерального закона № 212-ФЗ, которые вносят изменения в Федеральный закон 115-ФЗ, вступают в силу со дня его официального опубликования, то есть 20.07.2020.

Внимание!

В случае если указанные положения влекут внесение изменений в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в вашей организации, их необходимо внести.

В связи с вышеизложенным рекомендуем:

  1. Необходимо провести обучение сотрудников на основании внесенных изменений:
    • НФО в течение 3 (трех) рабочих дней с момента вступления в силу части положений Федерального закона № 212-ФЗ, то есть до 23.07.2020 включительно;
    • иным субъектам Федерального закона № 115-ФЗ (не НФО) незамедлительно, в течение 1-2 рабочих дней с момента вступления в силу части положений Федерального закона № 212-ФЗ, то есть до 21.07.2020 включительно.
  2. Факт проведенного обучения зафиксировать во внутренних документах (Журнал проведения целевых (внеплановых) инструктажей/журнал проведения дополнительных инструктажей).
  3. При необходимости в установленные сроки внести изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ по вступившим в силу положениям:
    • НФО в срок до 20.10.2020;
    • иным субъектам Федерального закона № 115-ФЗ (не НФО) в срок до 20.08.2020.

Для организаций находящихся на Абонентском обслуживании в ООО «Акцепт Групп» по Пакету документов/Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ – в установленный срок будет подготовлена и направлена обновленная редакция Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Заказать ПВК в новой редакции Заказать звонок