Методические рекомендации по выявлению подозрительных операций


  • 9 янв

Для ювелирных организаций (ООО и ИП)

23 декабря 2020 года на сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное сообщение о методических рекомендациях по выявлению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (далее – организации и индивидуальные предприниматели) операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них (далее – рекомендации).

Данные рекомендации разработаны Росфинмониторингом совместно с Пробирной палатой и направлены на оказание помощи организациям и индивидуальным предпринимателям при выявлении подозрительных операций и направлению в уполномоченный орган сведений по таким операциям.

В рекомендациях акцентировано внимание на том, что основой выявления необычных операций является постоянный мониторинг, проводимый в отношении клиентов (как совершающих разовые операции, так и тех, с которыми ведутся длительные отношения), и оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ.

Ювелирам необходимо детально анализировать  информацию, полученную при проведении идентификации клиентов, при изучении клиентов, при запросе дополнительных сведений у них, а также в ходе оценки рисков ОД/ФТ.

Надзорные органы в рекомендациях ссылаются на источники, с помощью которых можно проводить анализ различной информации в отношении клиента. В числе таких источников указаны сайты органов государственной власти, социальные сети, а также иные ресурсы.

Также в рекомендациях выделяются дополнительные критерии при оценке рисков, с которыми вы можете подробно ознакомиться в Информационном сообщении Росфинмониторинга.

Одновременно контролирующие органы в рекомендациях ответили на часто возникающие у субъектов № 115-ФЗ вопросы, касающихся заполнения полей формализованных электронных сообщений о подозрительных операциях.

В связи с вышеизложенным необходимо ознакомить сотрудников ваших компаний с текстом приведенных рекомендаций. Положения, содержащиеся в них, следует использовать при разработке правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ и выявлении подозрительных операций.

Предлагаем подключить Абонентское сопровождение по ПОД/ФТ/ФРОМУ, которое позволит своевременно получать:

  • исчерпывающую информацию по всем изменениям;
  • обновленные документы;
  • проходить обучение или обучать сотрудников, повышать их квалификацию.

Задать все интересующие вас вопросы о последних изменениях законодательства и по иным темам, заключить Договор абонентского обслуживания, получить доступ к обучающим мероприятиям, заказать проверку документов и деятельности компании, возможно, обратившись в Коммерческую службу «Акцепт Групп» или к своему Персональному менеджеру.

Заказать звонок Консультация по Абонентскому сопровождению

Лидер по обучению в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в России!

Акцепт Групп занимает 1 место в «Рейтинге организаций – партнеров МУМЦФМ, проводящих на территории РФ обучение в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ»

Подробнее