О получении ИНН по клиентам


  • 11 нояб

Для МФО и КПК

Микрофинансовые организации (МФО) и кредитные потребительские кооперативы (КПК) осуществляя  деятельность по предоставлению займов, обязаны оценивать кредитный риск и принимать необходимые меры по его минимизации.

Компания Акцепт Групп является федеральной консалтинговой компанией и имеет возможность анализировать практику проверок и практику рынка всех регионов Российской Федерации. В результате проведенного анализа было выявлено следующее:

  • В рамках осуществления деятельности по предоставлению займов не все организации запрашивают у своих заёмщиков идентификационный номер налогоплательщика (далее – ИНН). Информация об ИНН необходима в рамках осуществления деятельности по оценке платежеспособности заемщиков, мониторингу и выявлению проблемной задолженности, а также впоследствии для формирования резервов на возможные потери по займам (РВПЗ).

Резервы на возможные потери по займам МФО и КПК обязаны формировать в соответствии с Указанием Банка России от 20 января 2020 г. № 5391-У «О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам» и Указанием Банка России от 14 июля 2014 г. № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» соответственно.           

Обращаем ваше внимание на то, что если в рамках мониторинга задолженности вы вправе запросить ИНН у заёмщика, то в рамках идентификации заемщика в соответствии с абз. 2, 3 пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ  от 7 августа 2001 г. организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, запрашивать ИНН у клиента обязаны.

Рекомендуем:

  • Запрашивать ИНН у клиента при приеме Заявления о предоставлении займа;
  • При необходимости внести в форму заявления/анкеты данные для запроса ИНН.
  • Заполнять ИНН заемщика в автоматизированной базе данных.

Готовые решения для работы:

Компанией Акцепт Групп разработаны пакеты документов по предоставлению займов физическим и юридическим лицам, соответствующие требованиям законодательства и учитывающие практику проверок контролирующими органами. В данные пакеты входят, в том числе, заявления и анкеты, содержащие данные для запроса ИНН.

Заказать Пакет по предоставлению займов

 

Информируем о новой услуге от Акцепт Групп – мониторинг заемщиков/контрагентов на предмет банкротства, ликвидации и иных признаков неплатежеспособности/ неблагонадежности.

Проверка проводится контрагентов, зарегистрированных на территории РФ, на основании данных о его наименовании/ФИО и ИНН. Мониторинг по заявленным всем заемщикам/контрагентам проводится 1 раз в 2 недели по результатам которого предоставляется Отчет о мониторинге.

Узнать подробнее