Зимин Святослав

Зимин Святослав

Финансист-аналитик

8 800 333-94-52

Финансовый анализ, планирование


Применение инструментов финансового анализа и планирования требуется при настройке бизнес-модели в режиме текущих форс-мажорных обстоятельств, разработке новых услуг и направлений, оптимизации расходов и анализе кредитного портфеля!

Начиная с марта 2020 года бизнес начал испытывать сложности со стратегическим и оперативным планированием. Это связано с возросшей сложностью прогнозирования текущей деятельности: плановых платежей, затрат, расчетом прибыли и вероятности дефолта заемщиков.

Наличие стратегии, плана и «сценариев работы» компании крайне важны для Руководителя. Пока сотрудники заняты выполнением срочных оперативных задач, задача Руководителя - видеть перспективу. Опираясь на это, руководитель должен корректировать оперативную работу, проводить превентивные меры для устранения и снижения влияния рисков на бизнес.

Чтобы увидеть определенность, разработать некую «дорожную карту» действий, иметь в наличии несколько сценариев жизни своего бизнеса при различных вариантах развития событий воспользуйтесь услугами Финансового планирования.

Наши продукты адаптированы под микрофинансовые организации, учитывают сегодняшние риски ликвидности и сценарии формирования доходов от кредитного портфеля.

Результатами услуг становятся данные, сведенные в табличные формы с резюмирующей описательной частью и индивидуальной консультацией Финансиста-аналитика. При желании, к продуктам может быть подключено сопровождение, которое подразумевает корректировку данных во времени, введение новых переменных (например: новые виды займов, приток/отток инвестиций, изменение параметров кредитного портфеля и иные изменения в деятельности НФО).

Каждый бизнес, равно как и человек не застрахован от ЧС, форс-мажоров, смены целей и ориентиров. Однако с предлагаемыми Акцепт Групп финансовыми инструментами, Руководитель и Учредители бизнеса будут видеть четкий вектор развития своей организации и не чувствовать себя подобно «человеку в темной комнате с завязанными глазами».

Стресс - Тест кредитного портфеля по заданным параметрам кредитного риска

Стресс - Тест кредитного портфеля по заданным параметрам кредитного риска

Проблематика

Каждая микрофинансовая компания находится в процессе формирования портфеля реструктурированных ссуд вследствие массового обращения заемщиков за реструктуризацией по действующим займам.

Законодательные изменения в части права заемщиков на «кредитные каникулы», рекомендации и регуляторные послабления Банка России формируют новые вызовы для продолжения операционной деятельности микрофинансовых компаний.

  • Стресс-тестирование предназначено для действующих компаний, которые желают оценить масштаб возможных убытков в результате потерь от кредитного риска из-за введения режима «кредитных каникул».

Решение. Описание услуги

Анализ кредитного портфеля позволит дать довольно точный прогноз по величине возможных убытков, оценить давление на обязательные нормативы, сделать прогноз по финансовому результату до конца текущего года.

Сценарный анализ прогнозирования потерь от кредитного риска позволит рассчитать необходимый уровень резервирования по кредитному портфелю и составить план оптимизации расходов до конца текущего года.

Стресс-тестирование предполагает анализ нескольких вариантов (сценариев) развития событий в зависимости от глубины возможных проблем с возвратом заемщиков на текущие графики обслуживания займов.

  • Для формирования расчетов организация предоставляет Отчеты о микрофинансовой деятельности (за последние 2 квартала), а также управленческие данные о портфеле реструктурированных кредитов.

Что вы получите?

Результатом услуги станет Пояснительная записка с анализом необходимых расходов на создание резервов, сценариев прогнозирования возможных убытков и индивидуальной консультацией Финансиста-аналитика.

  • При желании, к услуге может быть подключено сопровождение, которое подразумевает корректировку данных во времени, введение новых переменных (например: новые виды займов, приток/отток инвестиций, изменение параметров кредитного портфеля и иные изменения в деятельности НФО).

Подготовка отчета в кратчайшие сроки (до 5 дней).
Стоимость по антикризисной программе  5 000  3750 рублей

Заказать услугу

Финансовая операционная модель на основе плана движения денежных потоков для оценки бизнес-модели МФО/КПК

Финансовая операционная модель на основе плана движения денежных потоков для оценки бизнес-модели МФО/КПК

Кредитную деятельность микрофинансовой организации можно описать в виде модели денежных потоков, включающих в себя процедуры выдачи и возврата займов с заданными параметрами срочности, доходности и кредитного риска. План движения денежных потоков позволяет контролировать ключевой риск – риск ликвидности и сделать вывод о жизнеспособности бизнес-модели МФО/КПК на заданных параметрах кредитной деятельности. Финансовая модель позволяет выполнить прогноз формирования кредитного портфеля, оценить требуемый размер резервов на возможные потери и рассчитать доналоговую прибыль от деятельности микрофинансовой компании.

Проблематика

Моделирование сценариев формирования кредитного портфеля на базе основных показателей кредитного процесса:

  • темп выдачи займов и роста портфеля;
  • сроки кредитования;
  • ставки кредитования;
  • вероятность выхода на просрочку;
  • уровень текущих расходов.

Возможна проработка портфеля, состоящего из нескольких продуктов с заданными параметрами кредитного риска.

Решение. Описание услуги

Для формирования операционных моделей денежного потока Заказчик предоставляет следующую информацию:

  • темп выдачи займов и роста портфеля;
  • сроки кредитования;
  • ставки кредитования;
  • вероятность выхода на просрочку;
  • уровень текущих расходов;
  • информация о типах займов для корректного формирования РВП.

Заполняется АНКЕТА. Первые 6 месяцев – данные предоставляются помесячно, далее - поквартально.

Что вы получите?

Несколько вариантов операционной модели готового денежного потока согласно заданных параметров кредитования и кредитного риска в виде таблиц. К таблицам прикладывается аналитическая записка с описанием полученных результатов и выводы о возможных вариантах развития бизнеса.

Подготовка отчета -  7 рабочих дней
Стоимость : 10 000 руб.  за набор из 5 вариантов cash-flow
Каждый дополнительный продукт - 5000 руб.
Каждые дополнительные 5 вариантов - 5000 руб.

Заказать услугу

Расчет окупаемости инвестиций.
Инвестиционный план привлечения заемного капитала

Расчет окупаемости инвестиций. Инвестиционный план привлечения заемного капитала

Инвестирование является эффективным процессом по преобразованию накопленного капитала в добавленную стоимость. Микрофинансовый бизнес уникален – он позволяет из денег делать деньги! Именно оценка привлекательности инвестирования позволяет принять решение о реализации того или иного инвестпроекта.

Рентабельность и эффективность вложений, выбор источников инвестирования, экономическое обоснование выбранных источников, оценка срока окупаемости инвестиций – это ключевые вопросы, требующие внимания собственников компаний и потенциальных инвесторов в микрофинансовый бизнес.

Проблематика

Данная услуга предназначена для собственников/инвесторов компании и позволяет сформировать оценку денежных потоков в ходе инвестирования и возврат инвестиций с течением времени. Для этого используется модель расчета дисконтированного денежного потока NPV, где оцениваются денежные потоки от дивидендов и процентных доходов.

Решение. Описание услуги

Для оценки инвестиционной привлекательности необходимо задать сроки и суммы вкладываемых средств, планируемый горизонт возврата инвестиций.

В рамках услуги дается возможность предусмотреть и рассчитать три варианта развития событий с переменными сроками и суммами платежей.

Заполняется АНКЕТА.

Что вы получите?

Три варианта расчета окупаемости инвестиций. Предоставляются 3 таблицы и подробное резюме к ним.

Подготовка расчета - 3 рабочих дня
Стоимость:  1 инвестор - 5 000 руб., 2 и более инвесторов - 10 000 руб.

Заказать услугу

Налоговое планирование

Налоговое планирование

В наше время предприятия и организации имеют право использовать законодательно утвержденные инструменты для оптимизации налогообложения, т.е. уменьшения налоговой нагрузки на компанию.

Налоговая нагрузка является также одним из оценочных критериев для ИФНС при принятии решения о проведении выездной налоговой проверки.

Расчет налоговой нагрузки представляет интерес для анализа результатов своей работы, оценки рисков проведения налоговых проверок и прогнозов дальнейшей деятельности.

Основные цели налогового планирования:

  • оптимизация налоговых платежей, включая законную минимизацию;
  • минимизация налоговых потерь по конкретному налогу или по совокупности налогов;
  • повышение объема оборотных средств предприятия и, как результат, увеличение реальных возможностей для дальнейшего развития организации и повышения эффективности ее работы.

Решение. Описание услуги

Результатом услуги станет Расчет налоговой нагрузки:

  • Для вновь открытых компаний из планируемых показателей деятельности (на основании финансового плана компании).
  • Для действующих компаний прогноз из расчета сложившихся результатов деятельности, а также деловой активности в те или иные периоды времени.
  • Календарь налоговых платежей.
  • Календарь отчетности в контролирующие органы (ПФ РФ, ФСС РФ, ИФНС РФ, ЦБ РФ).

Что вы получите?

  • Расчет налоговой нагрузки.
  • Выводы и рекомендации по минимизации налогообложения.
  • Приведение среднестатистических данных и данных налоговой нагрузки из внешних источников.
  • Допустимый уровень налоговой нагрузки по данным ИФНС.
  • Формирование графика выполнения налоговых обязательств.

Подготовка отчета -  7 рабочих
Стоимость от 3000 до 5000 руб.

Заказать услугу

Финансовый план

Финансовый план

Финансового планирование - обоснование возможностей финансирования предполагаемых экономических проектов и оценка их эффективности с учетом конечных финансовых результатов.

Финансовый план - общий плановый документ, отражающий поступление и расходование денежных средств на текущий (до одного года) и долгосрочный (свыше одного года) период. Финансовый план составляется в форме баланса доходов и расходов и включает в себя составление операционных и капитальных бюджетов.

Данная услуга позволит полностью проанализировать источники доходов и расходов компании в проекции времени, указать на узкие места и дать возможность оценить влияние финансовых рисков на плановые показатели рентабельности и доходности проекта.

Для подготовки качественного финансового плана необходимы прогнозные показатели деятельности микрофинансовой компании и/или прогноз, основанный на финансовой операционной модели денежных потоков и маркетинговом анализе конкурентной среды.

Проблематика

Подготовка финансового плана на основе выбранной бизнес-модели с учетом инвестиционной составляющей и налогового планирования позволяет решить следующие задачи:

  1. Перспективное /стратегическое/ финансовое планирование - проработка финансовой стратегии организации и прогнозирования ее финансовой деятельности - составление финансового плана на ближайшие 2 года.
  2. Текущее финансовое планирование-создание системы финансовых планов в развитие финансовой стратегии организации, ежеквартальный контроль выполнения стратегического финансового плана, анализ невыполнения. Формирование промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности, анализ показателей финансовой устойчивости, ликвидности, рентабельности.
  3. Оперативное финансовое планирование - оперативное отслеживание финансовых показателей (прибыли) деятельности хозяйствующего субъекта. Регулярный - ежемесячный контроль выполнения финансового плана.

Решение. Описание услуги

Финансовое планирование основывается на показателях маркетингового плана по продажам финансовых продуктов и осуществляется на основе прогнозирования ключевых показателей деятельности микрофинансовой компании.

  1. Прогноз формирования кредитного портфеля при заданных параметрах кредитного риска.
  2. Прогноз формирования доходов.
  3. Прогноз формирования расходов.
  4. Прогноз по финансовому результату.
  5. Налоговое планирование.

Необходима полная проработка бюджета доходов и расходов. Основная часть вопросов будет закрыта расчетом финансовой операционной модели денежных потоков.

Что вы получите?

Финансовый план на ближайшие 24-36 месяцев, учитывающий заданные параметры финансовой и инвестиционной модели с наложением налогового планирования.

Возможно последующее абонентское сопровождение по анализу/контролю показателей финансовой устойчивости.

Подготовка плана - 7 рабочих дней
Стоимость: Для новых компаний: 3 000 руб.
Для действующих компаний (на основе показателей прошлых лет): 6 000 руб.

Заказать услугу

Бизнес-план

Бизнес-план

Для наших клиентов доступна услуга подготовки бизнес-плана «под ключ», подразумевающая маркетинговое исследование локального микрофинансового рынка, оценку инвестиционной привлекательности вложений в бизнес, подготовку финансового и инвестиционного плана, налоговое планирование и оценку рисков проекта.

Проблематика

Стратегическое планирование деятельности новой микрофинансовой компании и привлечение инвесторов требуют подготовки формализованного бизнес-плана, включающего в себя описание финансовой модели, инвестиционный план, организационный план, предварительный бюджет капитальных и операционных затрат, финансовый план, оценку экономической эффективности, анализ рисков и их возможное влияние на ключевые показатели бизнес-плана.

Решение. Описание услуги

Для подготовки бизнес-плана с клиентом проводится индивидуальная работа по сбору и анализу данных, маркетинговый и организационный план формируются в индивидуальном порядке в тесном взаимодействии с клиентом. Финансовая часть бизнес-плана доступна в виде отдельных услуг для клиентов нашей компании.

Что вы получите?

Пояснительная записка, содержащая описание компании, инвестиционный план, организационный план, предварительный бюджет, финансовый план, оценку экономической эффективности и анализ рисков.

Подготовка плана - 7 рабочих дней
Стоимость - индивидуальная

Заказать услугу

 

Узнать подробности , получить консультацию и заказать услугу
можно у персонального менеджера по тел.: 8 800 333-94-52,
почта: consult@mfo-pro.ru