Целевой инструктаж ПОД/ФТ

для НФО

В соответствии с Указанием Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У:

Целевой инструктаж:

До назначения на должность - Специальное должностное лицо, руководитель организации, руководитель филиала организации

В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей:

Список сотрудников

• сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
• сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала);
• сотрудники, выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц (в КПК, СКПК, МФО) (при наличии в штате организации);
• сотрудники ломбарда (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций (при наличии в штате организации):
  • заключение договоров займа или договоров хранения;
  • совершение сделок по реализации невостребованных вещей.
• сотрудники оператора инвестиционной платформы, которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
  • заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций;
  • заключение договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании;
  • направление указаний о совершении операций с денежными средствами по номинальному счету, открытому оператору инвестиционной платформы для осуществления деятельности по организации привлечения инвестиций;
  • совершение операций с эмиссионными ценными бумагами, размещаемыми с использованием инвестиционной платформы;
  • совершение операций с утилитарными цифровыми правами в инвестиционной платформе.

Повышение квалификации:

Один раз в календарный год - специальное должностное лицо, сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг

Один раз в два календарных года - остальные сотрудники, согласно Перечню №1, указанному ниже

Иные субъекты 115-ФЗ (не НФО)

В соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203:

Целевой инструктаж:

До назначения на должность - Специальное должностное лицо

В течение года со дня назначения на должность - остальные сотрудники, указанные в Перечне №2

Повышение уровня знаний:

Один раз в три года - специальное должностное лицо, руководитель организации, главный бухгалтер (бухгалтер), при наличии должности в штате, либо сотрудник, осуществляющий функцию по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)

Перечень #1
для НФО

На основании Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»:

• Руководитель некредитной финансовой организации
• Руководитель филиала некредитной финансовой организации
• Заместитель руководителя некредитной финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
• Главный бухгалтер (бухгалтер) некредитной финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
• Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, осуществляющий функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (далее - ответственный сотрудник)
• Сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника
• Контролер
• Сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала)
• Руководитель юридического подразделения некредитной финансовой организации (филиала) либо юрист некредитной финансовой организации
• Руководитель службы безопасности некредитной финансовой организации (филиала)
• Иные сотрудники некредитной финансовой организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности некредитной финансовой организации (филиала) и деятельности ее клиентов
• Сотрудники КПК, МФО и СКПК (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы), выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц;
• Сотрудники Ломбарда (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
  Развернуть список

  • заключение договоров займа или договоров хранения;
  • совершение сделок по реализации невостребованных вещей.
  • Сотрудники оператора инвестиционной платформы,
  • которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
  • заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций;
  • заключение договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании;
  • направление указаний о совершении операций с денежными средствами по номинальному счету, открытому оператору инвестиционной платформы для осуществления деятельности по организации привлечения инвестиций;
  • совершение операций с эмиссионными ценными бумагами, размещаемыми с использованием инвестиционной платформы;
  • совершение операций с утилитарными цифровыми правами в инвестиционной платформе.

Перечень #2
для иных субъектов 115-ФЗ (не НФО)

На основании Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

• Руководитель организации
• Руководитель филиала организации
• Заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
• Специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления
• Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
• Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
• Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии
• Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов

Некредитные финансовые организации (НФО)

• Микрофинансовые организации
• Ломбарды
• Кредитные потребительские кооперативы
• Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
• Страховые организации
• Страховые брокеры
• Общества взаимного страхования
• Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
• Операторы инвестиционных платформ
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг
• Негосударственные пенсионные фонды

Иные субъекты 115-ФЗ (не НФО)

• Лизинговые компании
• Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
• Организации федеральной почтовой связи
• Операторы по приёму платежей
• Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
• Организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
• Организаторы азартных игр
• Операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
• Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
• Адвокаты
• Нотариусы
• Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг
• Аудиторские организации (индивидуальные аудиторы)