Целевой инструктаж ПОД/ФТ

Некредитные финансовые организации (НФО)

• Микрофинансовые организации
• Ломбарды
• Кредитные потребительские кооперативы
• Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
• Страховые организации
• Страховые брокеры
• Общества взаимного страхования
• Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг
• Операторы инвестиционных платформ
• Негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению

Иные субъекты 115-ФЗ (не НФО)

• Лизинговые компании
• Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
• Организации федеральной почтовой связи
• Операторы по приёму платежей
• Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
• Организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
• Организаторы азартных игр
• Операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
• Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи,занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
• Адвокаты
• Нотариусы
• Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг
• Аудиторские организации, индивидуальные аудиторы

Перечень №1

На основании Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» (для НФО):

• Руководитель
  некредитной финансовой организации
• Руководитель филиала
  некредитной финансовой организации
• Заместитель руководителя
  некредитной финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
• Главный бухгалтер (бухгалтер)
  некредитной финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
• Специальное должностное лицо,
  ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, осуществляющий функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (далее - ответственный сотрудник)
• Сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ,
  в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника
• Контролер
• Сотрудники службы внутреннего контроля
  некредитной финансовой организации (филиала)
• Руководитель юридического подразделения
  некредитной финансовой организации (филиала) либо юрист некредитной финансовой организации
• Руководитель службы безопасности
  некредитной финансовой организации (филиала)
• Иные сотрудники
  некредитной финансовой организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности некредитной финансовой организации (филиала) и деятельности ее клиентов
• Сотрудники КПК, МФО и СКПК (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы),
  выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц
• Сотрудники Ломбарда (филиала),
  которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
  • заключение договоров займа или договоров хранения;
  • совершение сделок по реализации невостребованных вещей.
• Сотрудники оператора инвестиционной платформы,
  которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
  • заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций;
  • заключение договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании;
  • направление указаний о совершении операций с денежными средствами по номинальному счету, открытому оператору инвестиционной платформы для осуществления деятельности по организации привлечения инвестиций;
  • совершение операций с эмиссионными ценными бумагами, размещаемыми с использованием инвестиционной платформы;
  • совершение операций с утилитарными цифровыми правами в инвестиционной платформе.

Перечень №2

На основании Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

• Руководитель организации
• Руководитель филиала организации
• Заместитель руководителя
  организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
• Специальное должностное лицо
  организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления
• Главный бухгалтер (бухгалтер)
  организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
• Руководитель юридического подразделения
  организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
• Сотрудники службы внутреннего контроля
  организации (филиала), при наличии
• Иные сотрудники
  организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов