ЦБ РФ проведет массовые выездные проверки МФО


  • 17 апр 2014

Центробанк РФ намерен впервые устроить массовые выездные проверки микрофинансовых организаций. Также под выездные проверки попадут кредитные кооперативы с числом пайщиков свыше 5 тыс. человек. Регулятор уже уведомил свои территориальные подразделения о начале составления списка компаний, в которые придут ревизоры.

Кто попадет в план проверок?

В план проверок попадут компании, в отношении которых есть сведения о нарушениях при работе со средствами материнского капитала , а также сведения о привлечении средств физлиц в сумме менее 1,5 млн. рублей, что в настоящее время прямо запрещено законодательством. Кроме того, речь идет о наличии обращений правоохранительных органов о возможных нарушениях и о наличии обоснованных подозрений о недостоверности отчетности либо сведений, предоставленных по запросу ЦБ.

Как подготовиться к возможной проверке?

В соответствии с требованиями действующего законодательства, МФО обязана иметь в наличии перечень документов в исполнении 151-ФЗ, 115-ФЗ и 152-ФЗ.

1. ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ В ИСПОЛНЕНИИ 151-ФЗ:

  • ПОЛОЖЕНИЕ о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления микрофинансовой организации.
    Выгрузка из закона 151-ФЗ Статья 9. Права и обязанности микрофинансовой организации:
    Микрофинансовая организация обязана:
    раскрывать неограниченному кругу лиц информацию о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления микрофинансовой организации, в порядке, установленном учредительными документами.
  • Правила предоставления микрозаймов

2. ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ПО ВНУТРЕННЕМУ КОНТРОЛЮ:

  • Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации
  • Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО МФО
  • Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа 
  • Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа
  • Форма внутреннего сообщения
  • Образец отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации правил внутреннего контроля, требований федерального закона и иных нормативных правовых актов
  • Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля на 20__ год
  • Приказ об утверждении плана реализации программы обучения на 20__ год
  • Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны  проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и  финансированию терроризма.

3. ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ В ИСПОЛНЕНИИ 152-ФЗ:

  • Политика в отношении обработки и защиты персональных данных
  • Положение о защите персональных данных Клиентов и Контрагентов и
  • Уведомление о получении персональных данных третьих лиц
  • Согласие на получение ПД третьих лиц
  • Согласие на получение ПД третьей стороне
  • Согласие на обработку персональных данных
  • Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных
  • Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника
  • Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов
  • Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников
  • Отзыв согласия на обработку персональных данных
  • Ответ 3-й стороне  о ПД
  • Обязательство о неразглашении ПД
  • Образец запроса ПД 3-й стороны
  • Лист ознакомления с локальными НПА
  • Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД
  • Журнал учета передачи ПД
  • Журнал учета обращений субъектов ПД
  • Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

На сайте МФО в общем доступе в обязательном порядке должны быть размещены следующие документы:

  1. Правила «О порядке и условиях предоставления ООО МФО микрозаймов».
  2. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных.
  3. Положение о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления микрофинансовой организации.