06.08.2019 вступает в силу Федеральный закон № 250-ФЗ, вносящий очередные изменения в 115-ФЗ


  • 30 июля

Проект федерального закона, вносящий изменения в 115-ФЗ, в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств

Для страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования)

6 августа 2019 года вступает в силу Федеральный закон от 26.07.2019 № 250-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №250-ФЗ).

Изменения внесены в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Страховым организациям (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) предоставляется право проводить упрощенную идентификацию клиента – физического лица и поручать кредитной организации проведение идентификации и упрощенной идентификации клиента – физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

Установлено также, что положения об упрощенной идентификации не применяются в отношении договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования.

Новые требования законодательства распространяются только на страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования). Однако после вступления Федерального закона в силу мы рекомендуем вам провести обучение.

Внимание!

В случае применения указанных положений законодательства в своей деятельности страховым организациям (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) необходимо внести изменения в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В ООО «Акцепт Групп» вы можете заказать актуальные Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также получить юридическую консультацию, обратившись к своему персональному менеджеру.

Заказать звонок